こんにちは。風読珈琲店のカエデです。
今回は、2025年7月時点の投資成績をご報告いたします。
20代投資家の一例としてご参考ください。
投資方針
アセットアロケーション…現金＆株式
運用資金がまだまだ少ないため、現金と株式のみのシンプルな構成で考えています。
また、私自身が20代であり、まだまだリスクをとれる世代であろうという判断から、現金比率をかなり低く抑える方針でいます。
ポートフォリオ
縛りとしては設けていませんが、概ねインデックス:アクティブ=6:4で考えています。
投資状況…評価額 1,721,682円
全体の投資状況は下記のとおりです。
評価残高 1,721,682円 ＋167,604円（＋10.78%）
個別株（国内）756,227円 ＋41,901円（＋5.86%）
投資信託 965,455円 ＋125,703円（＋14.96%）
投資信託…評価額 965,455円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| 三菱UFJーeMAXIS Slim米国株式（S＆P500） | 675,751円 | ＋85,742円（＋14.53%） |
| ニッセイSOX指数インデックスファンド | 289,704円 | ＋39,961円（＋16.00%） |
投資信託の投資状況はご覧の通りです。
月5万円ほどをeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）、ニッセイSOXインデックスファンドの購入に充てております。
ここ数か月で一気に半導体が盛り返してきました！コツコツ積み立ての強さを感じております。。
個別株…評価額 756,227円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| SBIグローバルアセットM | 127,400円 | +6,000円（＋4.94％） |
| INPEX | 112,365円 | +10,175円（＋9.95％） |
| 三菱HCキャピタル | 108,350円 | +8,050円（＋8.02％） |
| 稲畑産業 | 98,100円 | +2,100円（+2.18％） |
| JT | 94,622円 | +4,466円（＋4.95％） |
| 三菱商事 | 57,520円 | +7,000円（＋13.85％） |
| 住友林業 | 56,440円 | –1,320円（-2.28％） |
| 野村不動産HD | 41,510円 | –890円（-2.09％） |
個別株の運用状況はご覧の通りです。
配当金を目的としてバリュー株を物色しています。個人的なルールとして、購入時は概ね50,000円前後になるように端株で調整しております。
今年の配当金入金状況は下記です。
※参考 企業型確定拠出年金（DC）
最後に、企業型確定拠出年金の状況を掲載します。
こちらは月に約1万円（会社積立分5,000円＋マッチング拠出5,000円）S＆P500への積立をひたすら継続しております。途中での引き出しや解約ができないため、純粋なインデックス積立投資の記録となります。
この評価額を見ると、自分のアクティブ運用の弱さが際立ってとても勉強になります（自虐）。
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| OneDCS＆P500インデックス | 174,178円 | ＋13,144円（＋8.61%） |
まとめ
本日の記事は以上です。
無理のない範囲で、これからも投資を続けていきます。
本記事が、生活を豊かにする一助になれば幸いです。