こんにちは。風読珈琲店のカエデと申します。
本日は、2024年4月時点の資産推移についてご報告いたします。
私自身、投資については約1年前の2023年の4月に開始しました。
投資信託、ETF、MMF、日本株、米国株、仮想通貨、レバレッジ商品、信用取引etc…
様々な銘柄、手法に手を出しながらも、ようやく個人的に心地よい手法に辿り着きました。
先月で大学を卒業し、今月からいよいよ社会人となりました。
そこで今回は、これからの投資方針を見直す意味も含め、2024年4月時点の資産状況を公開します。
20代の資産運用の一例として参考にしていただければ幸いです。
▼先月の運用状況はこちら▼
投資方針
アセットアロケーション…現金＆株式
運用資金がまだまだ少ないため、現金と株式のみのシンプルな構成で考えています。
また、私自身が20代であり、まだまだリスクをとれる世代であろうという判断から、現金比率をかなり低く抑える方針でいます。
ポートフォリオ…インデックス≧アクティブ
縛りとしては設けていませんが、
インデックス運用額がアクティブ運用額を上回らないように心がけております。
インデックス投資…S&P500, NASDAQ, SOX
積立枠では、クレジットカードを用いてeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を定期的に購入していきます。。
また、成長枠でニッセイNASDAQ100インデックスファンド、ニッセイSOX指数インデックスファンド（米国半導体株）も
スポット購入していく予定です。
アクティブ投資…日本高配当株, $EC
いわゆる日本株の高配当銘柄を、S株でコツコツ購入していきます。
まず、銘柄選定についてはこびと株を参考にしています。
購入の際は
約定代金が10,000～20,000になること
保有株全体がディフェンシブ銘柄:景気敏感銘柄=4:6になるように業種を分散させること
を意識しています。
また、超ハイリスク資産として、エコペトロール（ティッカー：EC）を保有しています。
資産運用状況
全体の概観は以下の通りです。
| 銘柄 | 評価額 | 評価損益 | 前月比 |
| 円建投信 | ￥775,001 | ￥123,980（+19.04%） | ￥+23,103 |
| 日本株 | ￥341,714 | ￥21,898（+6.84%） | ￥-15,617 |
| ドル建資産 | $801.8 (￥121,824) | $54.83（+7.34%) (￥12,133（+11.06%）) | $+44.7 （\+9,307） |
| 合計 | ￥1,238,539 | ￥158,011（+14.62%） | ￥+16,793 |
※証券口座(SBI証券)に入れている資金分のみを公開しており、現金預金については割愛しています。
インデックス投資
投資信託（旧つみたてNISA）
| 銘柄 | 取得価額 | 評価額 | 評価損益 | 前月比 |
| eMAXIS Slim全世界株式 （除く日本） | ￥219,008 | ￥267,813 | ￥48,805（+22.28%） | ￥＋9,076 |
| eMAXIS Slim米国株式 （S&P500） | ￥176,005 | ￥221,459 | ￥45,454（+25.83%） | ￥＋8,050 |
| eMAXIS Slim全世界株式 （オール・カントリー） | ￥5,000 | ￥6,790 | ￥1,790（+35.8%) | ￥＋230 |
旧つみたてNISAについては、2023年分の枠のみ満額40万円埋めています。
今見ると購入銘柄のバランスがかなりいびつです…笑
適当でもそれなりのパフォーマンスは出せるのがeMAXIS Slimシリーズの凄いところです。
投資信託（積立投資枠）
| 銘柄 | 取得価額 | 評価額 | 評価損益 | 前月比 |
| eMAXIS Slim米国株式 （S&P500） | ￥100,001 | ￥104,966 | ￥8,924（+8.92%） | ￥＋3,959 |
今月は新生活の関係で支出額が不明なので、つみたてを一旦停止しています。
新生活が落ち着いたら再開する予定です。
投資信託（成長投資枠）
| 銘柄 | 取得価額 | 評価額 | 評価損益 | 前月比 |
| ニッセイSOX指数 インデックスファンド | ￥100,002 | ￥113,841 | ￥13,839（+13.84%） | ￥+71 |
| ニッセイNASDAQ100 インデックスファンド | ￥50,002 | ￥54,989 | ￥4,987（+9.97%） | ￥+1,284 |
| SBI・iシェアーズ 日経225 インデックスファンド | ￥1,000 | ￥1,184 | ￥184（+18.4%) | ￥-17 |
| インベスコQQQ トラストシリーズ1 (ティッカー：QQQ) | $397.17 | $438.79 | $43.43（+10.93%） | $+1.81 |
ハイリスクハイリターンなインデックスたちがこちら。
先月から衰えることなく、資産を増やしてくれています。
アクティブ投資
日本株
| コード | 銘柄 | 株数 | 取得単価 | 現在値 | 評価損益 |
| 1928 | 積水ハウス | 6 | ￥3,319 | ￥3,533 | ￥1,284(+6.45%) |
| 2169 | CDS | 11 | ￥1,713 | ￥1,786 | ￥803(+4.26%) |
| 2503 | キリンHD | 10 | ￥2,064 | ￥2,162 | ￥980(+4.75%) |
| 4042 | 東ソー | 8 | ￥1,876 | ￥2,178.5 | ￥2,420(+16.12%) |
| 6301 | 小松製作所 | 6 | ￥3,799 | ￥4,609 | ￥4,860(+21.32%) |
| 7994 | オカムラ | 8 | ￥2,099 | ￥2,231 | ￥1,056(+6.29%) |
| 8098 | 稲畑産業 | 12 | ￥3,045 | ￥3,175 | ￥1,560(+4.27%) |
| 8411 | みずほFG | 7 | ￥2,584 | ￥2,986 | ￥2,814(+15.56%) |
| 8584 | ジャックス | 6 | ￥5,375 | ￥5,580 | ￥1,230(+3.81%) |
| 8892 | 日本エスコン | 14 | ￥953 | ￥1,016 | ￥882(+6.61%) |
| 9069 | センコーグループHD | 17 | ￥1,078 | ￥1,185 | ￥1,819(+9.93%) |
| 9303 | 住友倉庫 | 10 | ￥2,484 | ￥2,608 | ￥1,240(+4.99%) |
| 9433 | KDDI | 8 | ￥4,465 | ￥4,425 | ￥-440(-0.90%) |
| 9513 | Jパワー | 11 | ￥2,429 | ￥2,544.5 | ￥1,270(+4.75%) |
| 合計 | ￥341,714 | ￥363,612 | ￥21,898(+6.85%) |
外国株
| コード | 銘柄 | 株数 | 取得単価 | 現在値 | 評価損益 |
| EC | エコペトロールADR | 30 | $11.66 | $12.04 | $11.40(3.26%) |
インカム目的で保有している株がこちら。
先月からの変化としては、IDECの全売却、KDDIの4株購入です。
IDECは自分ルール（最初の購入価格－10％に到達で機械的に損切り）にのっとり、売却いたしました。
基本は配当金目的なので、焦らず長い目で見守っていきたいです。
（エコペトロール、完全復活…笑）
まとめ
2024年4月時点のカエデの資産状況報告ついては以上となります。
本記事が、生活を豊かにする一助となれば幸いです。
