こんにちは。風読珈琲店のカエデと申します。
本日は、2024年3月時点の資産推移についてご報告いたします。
私自身、投資については約1年前の2023年の4月に開始しました。
投資信託、ETF、MMF、日本株、米国株、仮想通貨、レバレッジ商品、信用取引etc…
様々な銘柄、手法に手を出しながらも、ようやく個人的に心地よい手法に辿り着きました。
今月で大学を卒業し、いよいよ4月から社会人になります。
そこで今回は、個人的に一度自分自身の投資を見直す意味も込め、資産運用状況を公開いたします。
20代の資産運用の一例として参考にしていただければ幸いです。
投資方針
アセットアロケーション…現金＆株式
運用資金がまだまだ少ないため、現金と株式のみのシンプルな構成で考えています。
また、私自身が20代であり、まだまだリスクをとれる世代であろうという判断から、現金比率をかなり低く抑える方針でいます。
ポートフォリオ
縛りとしては設けていませんが、概ねインデックス:アクティブ=6:4で考えています。
インデックス投資…S&P500, NASDAQ, SOX
積立枠では、クレジットカードを用いてeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を定期的に購入していきます。
また、これだけでは面白くない(笑)ので、
成長枠でニッセイNASDAQ100インデックスファンド、ニッセイSOX指数インデックスファンド（米国半導体株）も
気分次第でスポット購入していきます。
アクティブ投資…日本高配当株, $EC
いわゆる日本株の高配当銘柄を、S株でコツコツ購入していきます。
まず、銘柄選定についてはこびと株を参考にしています。
購入の際は
約定代金が10,000～20,000になること
保有株全体がディフェンシブ銘柄:景気敏感銘柄=4:6になるように業種を分散させること
を意識しています。
また、これだけでは面白くない(笑)ので、
超ハイリスク資産として、エコペトロール（ティッカー：EC）を保有しています。
資産運用状況
全体の概観は以下の通りです。
| 銘柄 | 評価額 | 評価損益 |
| 円建投信 | ￥751,898 | ￥100,878（+15.49%） |
| 日本株 | ￥357,331 | ￥11,608（+3.35%） |
| ドル建資産 | $757.09 (￥112,517) | ￥10.12（+1.35%) (￥2,826（+2.58%）) |
| 合計 | ￥1,221,746 | ￥115,312（+10.42%） |
※証券口座(SBI証券)に入れている資金分のみを公開しており、現金預金については割愛しています。
インデックス投資
旧つみたてNISA
| 銘柄 | 取得価額 | 評価額 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim全世界株式 （除く日本） | ￥219,008 | ￥258,287 | ￥39,729（+17.93%） |
| eMAXIS Slim米国株式 （S&P500） | ￥176,005 | ￥213,409 | ￥37,404（+21.25%） |
| eMAXIS Slim全世界株式 （オール・カントリー） | ￥5,000 | ￥6,560 | ￥1,560（+31.2%) |
旧つみたてNISAについては、2023年分の枠のみ満額40万円埋めています。
今見ると購入銘柄のバランスがかなりいびつです…笑
適当でもそれなりのパフォーマンスは出せるのがeMAXIS Slimシリーズの凄いところです。
積立投資枠
| 銘柄 | 取得価額 | 評価額 | 評価損益 |
| eMAXIS Slim米国株式（S&P500） | ￥100,001 | ￥104,966 | ￥4,965（+4.96%） |
月5万円の購入を2か月分、順調に積み立てています。
今月は卒業旅行や新生活の関係で支出額が不明なので、つみたてを一旦停止しています。
状況によっては、4月分、5月分も停止するかも？
新生活が落ち着くまでは現金余力を残す予定です。
成長投資枠
| 銘柄 | 取得価額 | 評価額 | 評価損益 |
| ニッセイSOX指数 インデックスファンド | ￥100,002 | ￥113,770 | ￥13,768（+13.77%） |
| ニッセイNASDAQ100 インデックスファンド | ￥50,002 | ￥53,705 | ￥3,703（+7.41%） |
| SBI・iシェアーズ日経225 インデックスファンド | ￥1,000 | ￥1,201 | ￥201（+20.1%) |
| インベスコQQQ トラストシリーズ1(QQQ) | $397.17 | $438.79 | $41.62（+10.48%） |
ハイリスクハイリターンなインデックスたちがこちら。
年初から国内外問わず、半導体関連銘柄の勢いがとにかく凄いですね。
日経平均観察用にポイントで購入したインデックスがまさかの最高パフォーマンス…笑
アクティブ投資
| 【日本株】 | |||||
| コード | 銘柄 | 株数 | 取得単価 | 現在値 | 評価損益 |
| 1928 | 積水ハウス | 6 | ￥3,319 | ￥3,395 | ￥456(+2.29%) |
| 2169 | CDS | 11 | ￥1,713 | ￥1,714 | ￥11(+0.06%) |
| 2503 | キリンHD | 10 | ￥2,064 | ￥2,068.5 | ￥45(+0.22%) |
| 4042 | 東ソー | 8 | ￥1,876 | ￥2037.5 | ￥1,292(+8.61%) |
| 6301 | 小松製作所 | 6 | ￥3,799 | ￥4,441 | ￥3,852(+16.90%) |
| 6652 | IDEC | 15 | ￥2,901 | ￥2,744 | ￥-2,355(-5.41%) |
| 7994 | オカムラ | 8 | ￥2,099 | ￥2,146 | ￥376(+2.24%) |
| 8098 | 稲畑産業 | 12 | ￥3,045 | ￥3,160 | ￥1,380(+3.78%) |
| 8411 | みずほFG | 7 | ￥2,584 | ￥2,998.5 | ￥2,901(+16.04%) |
| 8584 | ジャックス | 6 | ￥5,375 | ￥5,380 | ￥30(+0.09%) |
| 8892 | 日本エスコン | 14 | ￥953 | ￥1,018 | ￥910(+6.82%) |
| 9069 | センコーグループHD | 17 | ￥1,078 | ￥1,114 | ￥612(+3.34%) |
| 9303 | 住友倉庫 | 10 | ￥2,484 | ￥2,526 | ￥420(+1.69%) |
| 9433 | KDDI | 4 | ￥4,528 | ￥4,638 | ￥440(+2.43%) |
| 9513 | Jパワー | 11 | ￥2,429 | ￥2,541.5 | ￥1,237(+4.63%) |
| 合計 | ￥345,723 | ￥357,331 | ￥11,608(+3.35%) | ||
| 【米国株】 | |||||
| EC | エコペトロール | 30 | $11.66 | $10.61 | $-31.50(-9.01%) |
インカム目的で保有している株がこちら。
完全に指数に置いてかれています…笑
基本は配当金目的なので、焦らず長い目で見守っていきたいです。
（エコペトロール、どうしよう…泣）
まとめ
2024年3月時点のカエデの資産状況報告ついては以上となります。
本記事が、生活を豊かにする一助となれば幸いです。
