こんにちは。風読珈琲店のカエデです。
「20代のうちから資産形成を始めたいけれど、何から手をつければいいのかわからない」「周りの同世代はどんな投資をしているのだろう」と感じている方は多いのではないでしょうか。
将来に備えるための投資は、早く始めるほど大きなメリットがありますが、情報が多すぎて迷ってしまうこともあります。そこで今回は、実際に投資を行っている20代のリアルなポートフォリオと、その運用方針を詳しくご紹介します。初心者でも取り入れやすい考え方や、長期的な視点での資産形成のポイントもあわせて解説しますので、ぜひ参考にしてください。
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投資方針｜現金＆株式のシンプル構成
現在のアセットアロケーションは、現金と株式のみ。
運用資金がまだ少ないため、シンプルな構成でスタートしています。
また、20代という若さを活かし、現金比率は低めに設定。リスクを取りながら、長期的な資産形成を目指しています。
ポートフォリオ概要｜インデックス6：アクティブ4
厳密なルールは設けていませんが、インデックス投資とアクティブ投資の比率はおおよそ6:4。
それぞれの特徴を活かしながら、バランスよく運用しています。
投資状況…評価額 2,181,000円
全体の投資状況は下記のとおりです。
| 資産区分 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 個別株（国内） | 1,081,564円 | ＋347,438円(＋47.32%) |
| 投資信託 | 1,099,436円 | ＋204,415円(＋22.83%) |
投資信託…評価額 1,099,436円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| 三菱UFJーeMAXIS Slim米国株式（S＆P500） | 1,099,436円 | ＋204,415円（＋22.83%） |
投資信託の投資状況はご覧の通りです。
三井住友カードゴールドNLを利用し、月3万円をeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）の購入に充てております。
▼三井住友カードについてはこちら▼
個別株…評価額 1,081,564円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| INPEX | 209,000円 | +106,810円（＋104.52％） |
| JT | 131,714円 | +41,558円（＋46.09％） |
| SBIGアセットM | 62,300円 | +2,300円（＋3.83％） |
| アコム | 51,260円 | +1,560円（＋3.13％） |
| ブリヂストン | 75,920円 | +22,320円（+41.64%） |
| 三菱HCキャピタル | 151,400円 | +51,100円（＋50.94％） |
| 三菱商事 | 105,800円 | +55,280円（＋109.42％） |
| 住友林業 | 67,800円 | +10,040円（＋17.38％） |
| 第一生命HD | 161,000円 | +44,200円（+37.81%） |
| 東京海上 | 65,270円 | +12,270円(+23.15%) |
配当金を目的に、高配当・バリュー株を中心に選定。
購入時は概ね5万円前後になるように端株で調整しています。
前月から保険株が大幅に伸びました。
企業型確定拠出年金（DC）｜S&P500に毎月1万円積立
企業型DCでは、S&P500インデックスファンドに毎月1万円（会社負担5,000円＋マッチング拠出5,000円）を積立。
途中で引き出しができないため、純粋なインデックス積立の記録として活用しています。
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| OneDCS＆P500インデックス | 291,775円 | ＋48,799円（＋20.08%） |
▼企業型確定拠出年金について知りたい方はこちら▼
まとめ
本日の記事は以上です。
無理のない範囲で、これからも投資を続けていきます。
本記事が、生活を豊かにする一助になれば幸いです。
