こんにちは。風読珈琲店のカエデです。
「20代のうちから資産形成を始めたいけれど、何から手をつければいいのかわからない」「周りの同世代はどんな投資をしているのだろう」と感じている方は多いのではないでしょうか。
将来に備えるための投資は、早く始めるほど大きなメリットがありますが、情報が多すぎて迷ってしまうこともあります。そこで今回は、実際に投資を行っている20代のリアルなポートフォリオと、その運用方針を詳しくご紹介します。初心者でも取り入れやすい考え方や、長期的な視点での資産形成のポイントもあわせて解説しますので、ぜひ参考にしてください。
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投資方針｜現金＆株式のシンプル構成
現在のアセットアロケーションは、現金と株式のみ。
運用資金がまだ少ないため、シンプルな構成でスタートしています。
また、20代という若さを活かし、現金比率は低めに設定。リスクを取りながら、長期的な資産形成を目指しています。
ポートフォリオ概要｜インデックス6：アクティブ4
厳密なルールは設けていませんが、インデックス投資とアクティブ投資の比率はおおよそ6:4。
それぞれの特徴を活かしながら、バランスよく運用しています。
投資状況…評価額 1,904,403円
全体の投資状況は下記のとおりです。
| 資産区分 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 個別株（国内） | 987,487円 | ＋183,061円(＋22.75%) |
| 投資信託 | 916,916円 | ＋191,894円(＋26.46%) |
投資信託…評価額 916,916円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| 三菱UFJーeMAXIS Slim米国株式（S＆P500） | 916,916円 | ＋191,894円（＋26.46%） |
投資信託の投資状況はご覧の通りです。
三井住友カードゴールドNLを利用し、月5万円をeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）の購入に充てております。
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個別株…評価額 876,277円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| INPEX | 175,800円 | +72,325円（＋70.77％） |
| JT | 126,302円 | +36,146円（＋40.09％） |
| SBIGアセットM | 175,800円 | -4,200円（-2.33％） |
| ブリヂストン | 70,000円 | +16,400円（+30.59%） |
| 三菱HCキャピタル | 124,000円 | +23,700円（＋23.62％） |
| 三菱商事 | 74,880円 | +24,360円（＋48.21％） |
| 住友林業 | 64,600円 | +6,840円（＋11.84％） |
| 第一生命HD | 122,100円 | +5,200円（+4.44%） |
| 東京海上 | 55,290円 | +2,290円(+4.32%) |
配当金を目的に、高配当・バリュー株を中心に選定。
購入時は概ね5万円前後になるように端株で調整しています。
前月から、東京海上HDを追加し、SBIグローバルアセットマネジメントを買い増しています。
企業型確定拠出年金（DC）｜S&P500に毎月1万円積立
企業型DCでは、S&P500インデックスファンドに毎月1万円（会社負担5,000円＋マッチング拠出5,000円）を積立。
途中で引き出しができないため、純粋なインデックス積立の記録として活用しています。
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| OneDCS＆P500インデックス | 262,379円 | ＋42,815円（＋19.50%） |
▼企業型確定拠出年金について知りたい方はこちら▼
まとめ
本日の記事は以上です。
無理のない範囲で、これからも投資を続けていきます。
本記事が、生活を豊かにする一助になれば幸いです。
