【20代投資家のリアル】2025年8月の資産運用状況を公開｜インデックス×アクティブのバランス投資

こんにちは。風読珈琲店のカエデです。

今回は、2025年8月時点の投資成績を公開します。

「20代から投資を始めたい」「同世代の投資状況が気になる」という方に向けて、リアルなポートフォリオと運用方針をご紹介します。

投資方針｜現金＆株式のシンプル構成
1. ポートフォリオ概要｜インデックス6：アクティブ4
投資状況…評価額　1,871,995円
投資信託…評価額　1,041,402円
個別株…評価額　756,227円
企業型確定拠出年金（DC）｜S&P500に毎月1万円積立
ポイントサイト経由でカード発行・口座開設するといくらもらえる？
まとめ

投資方針｜現金＆株式のシンプル構成

現在のアセットアロケーションは、現金と株式のみ。
運用資金がまだ少ないため、シンプルな構成でスタートしています。

また、20代という若さを活かし、現金比率は低めに設定。リスクを取りながら、長期的な資産形成を目指しています。

ポートフォリオ概要｜インデックス6：アクティブ4

厳密なルールは設けていませんが、インデックス投資とアクティブ投資の比率はおおよそ6:4。
それぞれの特徴を活かしながら、バランスよく運用しています。

投資状況…評価額　1,871,995円

全体の投資状況は下記のとおりです。

資産区分	評価額	評価損益
個別株（国内）	830,593円	＋116,267円(＋16.27%)
投資信託	1,041,402円	＋136,993円(＋15.14%)

投資信託…評価額　1,041,402円

銘柄名	評価額	評価損益
ニッセイSOX指数インデックスファンド	318,652円	+39,249円（+14.04%）
三菱UFJーeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）	722,750円	＋97,744円（＋15.63%）

投資信託の投資状況はご覧の通りです。

月5万円ほどをeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）、ニッセイSOXインデックスファンドの購入に充てております。

ついに評価額ベースで100万円を突破！一つの大台に乗り、達成感を感じています。。！

個別株…評価額　756,227円

銘柄名	評価額	評価損益
INPEX	129,250円	+27,060円（＋26.48％）
JT	104,808円	+14,652円（＋16.25％）
SBIGアセットM	127,800円	+6,400円（＋5.27％）
ブリヂストン	66,350円	+12,750円（+23.78％）
稲畑産業	101,850円	+5,850円（＋6.09％）
三菱HCキャピタル	121,050円	+20,750円（＋20.68％）
三菱商事	64,100円	+13,580円（＋26.88％）
住友林業	68,800円	+11,040円（＋19.11％）
野村不動産HD	46,585円	+4,185円（＋9.87％）

配当金を目的に、高配当・バリュー株を中心に選定。
購入時は概ね5万円前後になるように端株で調整しています。

企業型確定拠出年金（DC）｜S&P500に毎月1万円積立

企業型DCでは、S&P500インデックスファンドに毎月1万円（会社負担5,000円＋マッチング拠出5,000円）を積立。

途中で引き出しができないため、純粋なインデックス積立の記録として活用しています。

銘柄名	評価額	評価損益
OneDCS＆P500インデックス	190,058円	＋17,318円（＋10.03%）

▼企業型確定拠出年金について知りたい方はこちら▼

ポイントサイト経由でカード発行・口座開設するといくらもらえる？

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私の新NISAは、SBI証券の口座で、三井住友カードゴールド（NL）のクレカ積立を使って毎月積み立てています。積立額に応じてVポイントが貯まるので、ほったらかしでもポイントが少しずつ増えていくのがこの組み合わせのいいところです。ゴールド（NL）は年間100万円の利用で翌年以降の年会費が永年無料になるので、生活費の支払いもこの1枚にまとめています（クレカ積立の金額は100万円の集計には含まれません）。

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