こんにちは。風読珈琲店のカエデです。
「20代のうちから資産形成を始めたいけれど、何から手をつければいいのかわからない」「周りの同世代はどんな投資をしているのだろう」と感じている方は多いのではないでしょうか。
将来に備えるための投資は、早く始めるほど大きなメリットがありますが、情報が多すぎて迷ってしまうこともあります。そこで今回は、実際に投資を行っている20代のリアルなポートフォリオと、その運用方針を詳しくご紹介します。初心者でも取り入れやすい考え方や、長期的な視点での資産形成のポイントもあわせて解説しますので、ぜひ参考にしてください。
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投資方針｜現金＆株式のシンプル構成
現在のアセットアロケーションは、現金と株式のみ。
運用資金がまだ少ないため、シンプルな構成でスタートしています。
また、20代という若さを活かし、現金比率は低めに設定。リスクを取りながら、長期的な資産形成を目指しています。
ポートフォリオ概要｜インデックス6：アクティブ4
厳密なルールは設けていませんが、インデックス投資とアクティブ投資の比率はおおよそ6:4。
それぞれの特徴を活かしながら、バランスよく運用しています。
投資状況…評価額 2,009,240円
全体の投資状況は下記のとおりです。
| 資産区分 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 個別株（国内） | 950,810円 | ＋216,684円(＋29.51%) |
| 投資信託 | 1,058,430円 | ＋223,414円(＋26.75%) |
投資信託…評価額 1,058,430円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| 三菱UFJーeMAXIS Slim米国株式（S＆P500） | 1,058,430円 | ＋223,414円（＋26.75%） |
投資信託の投資状況はご覧の通りです。
三井住友カードゴールドNLを利用し、月6万円をeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）の購入に充てております。
▼三井住友カードについてはこちら▼
個別株…評価額 950,810円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| INPEX | 177,430円 | +75,240円（＋73.62％） |
| JT | 122,870円 | +32,714円（＋36.28％） |
| SBIGアセットM | 62,900円 | +2,900円（＋4.83％） |
| アコム | 51,370円 | +1,670円（＋3.36％） |
| ブリヂストン | 69,640円 | +16,040円（+29.92%） |
| 三菱HCキャピタル | 132,500円 | +32,200円（＋32.10％） |
| 三菱商事 | 78,200円 | +27,680円（＋54.79％） |
| 住友林業 | 66,020円 | +8,260円（＋14.30％） |
| 第一生命HD | 133,100円 | +16,200円（+13.85%） |
| 東京海上 | 56,780円 | +3,780円(+7.13%) |
配当金を目的に、高配当・バリュー株を中心に選定。
購入時は概ね5万円前後になるように端株で調整しています。
前月から、SBIグローバルアセットマネジメントを売却し、アコムを追加しています。
企業型確定拠出年金（DC）｜S&P500に毎月1万円積立
企業型DCでは、S&P500インデックスファンドに毎月1万円（会社負担5,000円＋マッチング拠出5,000円）を積立。
途中で引き出しができないため、純粋なインデックス積立の記録として活用しています。
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| OneDCS＆P500インデックス | 282,697円 | ＋51,427円（＋22.24%） |
▼企業型確定拠出年金について知りたい方はこちら▼
まとめ
本日の記事は以上です。
無理のない範囲で、これからも投資を続けていきます。
本記事が、生活を豊かにする一助になれば幸いです。
