こんにちは。風読珈琲店のカエデです。
今回は、2025年9月時点の投資成績を公開します。
「20代から投資を始めたい」「同世代の投資状況が気になる」という方に向けて、リアルなポートフォリオと運用方針をご紹介します。
▼8月の結果はこちら▼
投資方針｜現金＆株式のシンプル構成
現在のアセットアロケーションは、現金と株式のみ。
運用資金がまだ少ないため、シンプルな構成でスタートしています。
また、20代という若さを活かし、現金比率は低めに設定。リスクを取りながら、長期的な資産形成を目指しています。
ポートフォリオ概要｜インデックス6：アクティブ4
厳密なルールは設けていませんが、インデックス投資とアクティブ投資の比率はおおよそ6:4。
それぞれの特徴を活かしながら、バランスよく運用しています。
投資状況…評価額 1,909,089円
全体の投資状況は下記のとおりです。
| 資産区分 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 個別株（国内） | 860,426円 | ＋146,100円(＋20.45%) |
| 投資信託 | 1,048,663円 | ＋144,254円(＋15.95%) |
投資信託…評価額 1,041,402円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| ニッセイSOX指数インデックスファンド | 315,819円 | +36,416円（+13.03%） |
| 三菱UFJーeMAXIS Slim米国株式（S＆P500） | 722,750円 | ＋107,838円（＋17.25%） |
投資信託の投資状況はご覧の通りです。
三井住友カードゴールドNLを利用し、月6万円をeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）、ニッセイSOXインデックスファンドの購入に充てております。
前月に比べてSOXは微減、S&P500は微増です。
▼三井住友カードについてはこちら▼
個別株…評価額 860,426円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| INPEX | 143,302円 | +41,112円（＋40.23％） |
| JT | 104,324円 | +14,168円（＋15.71％） |
| SBIGアセットM | 129,000円 | +7,600円（＋6.26％） |
| ブリヂストン | 69,610円 | +16,010円（+29.86%） |
| 稲畑産業 | 106,050円 | +10,050円（＋10.46％） |
| 三菱HCキャピタル | 122,400円 | +22,100円（＋22.03％） |
| 三菱商事 | 68,900円 | +18,380円（＋36.38％） |
| 住友林業 | 70,100円 | +12,340円（＋21.36％） |
| 野村不動産HD | 46,740円 | +4,340円（＋10.23％） |
配当金を目的に、高配当・バリュー株を中心に選定。
購入時は概ね5万円前後になるように端株で調整しています。
企業型確定拠出年金（DC）｜S&P500に毎月1万円積立
企業型DCでは、S&P500インデックスファンドに毎月1万円（会社負担5,000円＋マッチング拠出5,000円）を積立。
途中で引き出しができないため、純粋なインデックス積立の記録として活用しています。
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| OneDCS＆P500インデックス | 190,058円 | ＋18,053円（＋9.79%） |
▼企業型確定拠出年金について知りたい方はこちら▼
まとめ
本日の記事は以上です。
無理のない範囲で、これからも投資を続けていきます。
本記事が、生活を豊かにする一助になれば幸いです。
