こんにちは。風読珈琲店のカエデです。
今回は、2025年8月時点の投資成績を公開します。
「20代から投資を始めたい」「同世代の投資状況が気になる」という方に向けて、リアルなポートフォリオと運用方針をご紹介します。
投資方針｜現金＆株式のシンプル構成
現在のアセットアロケーションは、現金と株式のみ。
運用資金がまだ少ないため、シンプルな構成でスタートしています。
また、20代という若さを活かし、現金比率は低めに設定。リスクを取りながら、長期的な資産形成を目指しています。
ポートフォリオ概要｜インデックス6：アクティブ4
厳密なルールは設けていませんが、インデックス投資とアクティブ投資の比率はおおよそ6:4。
それぞれの特徴を活かしながら、バランスよく運用しています。
投資状況…評価額 1,871,995円
全体の投資状況は下記のとおりです。
| 資産区分 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 個別株（国内） | 830,593円 | ＋116,267円(＋16.27%) |
| 投資信託 | 1,041,402円 | ＋136,993円(＋15.14%) |
投資信託…評価額 1,041,402円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| ニッセイSOX指数インデックスファンド | 318,652円 | +39,249円（+14.04%） |
| 三菱UFJーeMAXIS Slim米国株式（S＆P500） | 722,750円 | ＋97,744円（＋15.63%） |
投資信託の投資状況はご覧の通りです。
月5万円ほどをeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）、ニッセイSOXインデックスファンドの購入に充てております。
ついに評価額ベースで100万円を突破！一つの大台に乗り、達成感を感じています。。！
個別株…評価額 756,227円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| INPEX | 129,250円 | +27,060円（＋26.48％） |
| JT | 104,808円 | +14,652円（＋16.25％） |
| SBIGアセットM | 127,800円 | +6,400円（＋5.27％） |
| ブリヂストン | 66,350円 | +12,750円（+23.78％） |
| 稲畑産業 | 101,850円 | +5,850円（＋6.09％） |
| 三菱HCキャピタル | 121,050円 | +20,750円（＋20.68％） |
| 三菱商事 | 64,100円 | +13,580円（＋26.88％） |
| 住友林業 | 68,800円 | +11,040円（＋19.11％） |
| 野村不動産HD | 46,585円 | +4,185円（＋9.87％） |
配当金を目的に、高配当・バリュー株を中心に選定。
購入時は概ね5万円前後になるように端株で調整しています。
企業型確定拠出年金（DC）｜S&P500に毎月1万円積立
企業型DCでは、S&P500インデックスファンドに毎月1万円（会社負担5,000円＋マッチング拠出5,000円）を積立。
途中で引き出しができないため、純粋なインデックス積立の記録として活用しています。
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| OneDCS＆P500インデックス | 190,058円 | ＋17,318円（＋10.03%） |
▼企業型確定拠出年金について知りたい方はこちら▼
まとめ
本日の記事は以上です。
無理のない範囲で、これからも投資を続けていきます。
本記事が、生活を豊かにする一助になれば幸いです。
