こんにちは。風読珈琲店のカエデです。
今回は、2025年10月時点の投資成績を公開します。
「20代から投資を始めたい」「同世代の投資状況が気になる」という方に向けて、リアルなポートフォリオと運用方針をご紹介します。
▼9月の結果はこちら▼
投資方針｜現金＆株式のシンプル構成
現在のアセットアロケーションは、現金と株式のみ。
運用資金がまだ少ないため、シンプルな構成でスタートしています。
また、20代という若さを活かし、現金比率は低めに設定。リスクを取りながら、長期的な資産形成を目指しています。
ポートフォリオ概要｜インデックス6：アクティブ4
厳密なルールは設けていませんが、インデックス投資とアクティブ投資の比率はおおよそ6:4。
それぞれの特徴を活かしながら、バランスよく運用しています。
投資状況…評価額 1,614,220円
全体の投資状況は下記のとおりです。
| 資産区分 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 個別株（国内） | 756,593円 | ＋119,267円(＋18.71%) |
| 投資信託 | 857,627円 | ＋162,621円(＋23.39%) |
投資信託…評価額 857,627円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| 三菱UFJーeMAXIS Slim米国株式（S＆P500） | 857,627円 | ＋162,621円（＋23.39%） |
投資信託の投資状況はご覧の通りです。
三井住友カードゴールドNLを利用し、月3万円をeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）の購入に充てております。
前月まで保有していたニッセイSOX指数インデックスファンドを売却しました。
▼三井住友カードについてはこちら▼
個別株…評価額 756,593円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| INPEX | 147,125円 | +44,935円（＋43.97％） |
| JT | 107,888円 | +17,732円（＋19.66％） |
| SBIGアセットM | 119,200円 | –2,200円（-1.81％） |
| ブリヂストン | 68,240円 | +14,640円（+27.31%） |
| 三菱HCキャピタル | 118,900円 | +18,600円（＋18.54％） |
| 三菱商事 | 71,450円 | +21,020円（＋41.60％） |
| 住友林業 | 67,300円 | +9,540円（＋16.51％） |
| 第一生命HD | 56,400円 | -5,000円(-8.14%) |
配当金を目的に、高配当・バリュー株を中心に選定。
購入時は概ね5万円前後になるように端株で調整しています。
前月からの変更点としては、第一生命HDを追加し、下記2銘柄を売却しました。
配当落ちから高市氏の総裁就任のニュースが飛び込んできましたが、思ったより持ち株は上がらず。。
コツコツやるのみです。
企業型確定拠出年金（DC）｜S&P500に毎月1万円積立
企業型DCでは、S&P500インデックスファンドに毎月1万円（会社負担5,000円＋マッチング拠出5,000円）を積立。
途中で引き出しができないため、純粋なインデックス積立の記録として活用しています。
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| OneDCS＆P500インデックス | 231,231円 | ＋35,079円（＋17.88%） |
▼企業型確定拠出年金について知りたい方はこちら▼
まとめ
本日の記事は以上です。
無理のない範囲で、これからも投資を続けていきます。
本記事が、生活を豊かにする一助になれば幸いです。
