こんにちは。風読珈琲店のカエデです。
今回は、2025年7月時点の投資成績を公開します。
「20代から投資を始めたい」「同世代の投資状況が気になる」という方に向けて、リアルなポートフォリオと運用方針をご紹介します。
投資方針｜現金＆株式のシンプル構成
現在のアセットアロケーションは、現金と株式のみ。
運用資金がまだ少ないため、シンプルな構成でスタートしています。
また、20代という若さを活かし、現金比率は低めに設定。リスクを取りながら、長期的な資産形成を目指しています。
ポートフォリオ概要｜インデックス6：アクティブ4
厳密なルールは設けていませんが、インデックス投資とアクティブ投資の比率はおおよそ6:4。
それぞれの特徴を活かしながら、バランスよく運用しています。
投資状況…評価額 1,721,682円
全体の投資状況は下記のとおりです。
| 資産区分 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 個別株（国内） | 756,227円 | ＋41,901円(＋5.86%) |
| 投資信託 | 965,455円 | ＋125,703円(＋14.96%) |
投資信託…評価額 965,455円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| 三菱UFJーeMAXIS Slim米国株式（S＆P500） | 675,751円 | ＋85,742円（＋14.53%） |
| ニッセイSOX指数インデックスファンド | 289,704円 | ＋39,961円（＋16.00%） |
投資信託の投資状況はご覧の通りです。
月5万円ほどをeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）、ニッセイSOXインデックスファンドの購入に充てております。
ここ数か月で半導体関連が急回復。コツコツ積み立ての力を実感しています。
個別株…評価額 756,227円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| SBIグローバルアセットM | 127,400円 | +6,000円（＋4.94％） |
| INPEX | 112,365円 | +10,175円（＋9.95％） |
| 三菱HCキャピタル | 108,350円 | +8,050円（＋8.02％） |
| 稲畑産業 | 98,100円 | +2,100円（+2.18％） |
| JT | 94,622円 | +4,466円（＋4.95％） |
| 三菱商事 | 57,520円 | +7,000円（＋13.85％） |
| 住友林業 | 56,440円 | –1,320円（-2.28％） |
| 野村不動産HD | 41,510円 | –890円（-2.09％） |
配当金を目的に、高配当・バリュー株を中心に選定。
購入時は概ね5万円前後になるように端株で調整しています。
企業型確定拠出年金（DC）｜S&P500に毎月1万円積立
企業型DCでは、S&P500インデックスファンドに毎月1万円（会社負担5,000円＋マッチング拠出5,000円）を積立。
途中で引き出しができないため、純粋なインデックス積立の記録として活用しています。
この結果を見ると、アクティブ運用の難しさを痛感します。
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| OneDCS＆P500インデックス | 174,178円 | ＋13,144円（＋8.61%） |
まとめ
本日の記事は以上です。
無理のない範囲で、これからも投資を続けていきます。
本記事が、生活を豊かにする一助になれば幸いです。
