こんにちは。風読珈琲店のカエデです。
今回は、2025年11月時点の投資成績を公開します。
「20代から投資を始めたい」「同世代の投資状況が気になる」という方に向けて、リアルなポートフォリオと運用方針をご紹介します。
▼10月の結果はこちら▼
投資方針｜現金＆株式のシンプル構成
現在のアセットアロケーションは、現金と株式のみ。
運用資金がまだ少ないため、シンプルな構成でスタートしています。
また、20代という若さを活かし、現金比率は低めに設定。リスクを取りながら、長期的な資産形成を目指しています。
ポートフォリオ概要｜インデックス6：アクティブ4
厳密なルールは設けていませんが、インデックス投資とアクティブ投資の比率はおおよそ6:4。
それぞれの特徴を活かしながら、バランスよく運用しています。
投資状況…評価額 1,774,204円
全体の投資状況は下記のとおりです。
| 資産区分 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 個別株（国内） | 876,277円 | ＋183,451円(＋26.47%) |
| 投資信託 | 897,927円 | ＋172,905円(＋23.84%) |
投資信託…評価額 857,627円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| 三菱UFJーeMAXIS Slim米国株式（S＆P500） | 897,927円 | ＋172,905円（＋23.84%） |
投資信託の投資状況はご覧の通りです。
三井住友カードゴールドNLを利用し、月5万円をeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）の購入に充てております。
▼三井住友カードについてはこちら▼
個別株…評価額 876,277円
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| INPEX | 174,735円 | +72,545円（＋70.99％） |
| JT | 125,422円 | +35,266円（＋39.11％） |
| SBIGアセットM | 120,800円 | -600円（-0.49％） |
| ブリヂストン | 72,580円 | +18,980円（+35.41%） |
| 三菱HCキャピタル | 120,800円 | +20,500円（＋20.43％） |
| 三菱商事 | 73,460円 | +22,940円（＋45.40％） |
| 住友林業 | 64,280円 | +6,520円（＋11.28％） |
| 第一生命HD | 124,200円 | +7,300円（+6.24%） |
配当金を目的に、高配当・バリュー株を中心に選定。
購入時は概ね5万円前後になるように端株で調整しています。
前月から、第一生命HDを追加しています。
企業型確定拠出年金（DC）｜S&P500に毎月1万円積立
企業型DCでは、S&P500インデックスファンドに毎月1万円（会社負担5,000円＋マッチング拠出5,000円）を積立。
途中で引き出しができないため、純粋なインデックス積立の記録として活用しています。
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
| OneDCS＆P500インデックス | 245,537円 | ＋37,679円（＋18.13%） |
▼企業型確定拠出年金について知りたい方はこちら▼
まとめ
本日の記事は以上です。
無理のない範囲で、これからも投資を続けていきます。
本記事が、生活を豊かにする一助になれば幸いです。
