資産形成

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お金の制度・家計

生活防衛資金は二人暮らしでいくら?世帯6ヶ月か各自3ヶ月か

二人暮らしの生活防衛資金はいくら必要?共働きなら生活費3か月分、片働き・不安定なら6か月分が目安。世帯でまとめる案と各自で持つ案の比較、共通口座に埋もれさせない置き場所(高金利普通預金・定期預金・個人向け国債・2026年復活の国内MMF)まで、我が家の実例つきで解説します。
NISA・iDeCo・年金

NISAで株主優待はもらえる?非課税の範囲と注意点

NISA成長投資枠で株主優待株を持つときのポイントを解説。優待はもらえるが非課税になるのは売却益と配当だけで優待は雑所得のまま、配当を非課税にする株式数比例配分方式の設定、NISAは損益通算・繰越控除ができないデメリット、単元未満株や貸株の扱い、向いている人まで、投資歴5年・NISA運用中の視点でまとめました。
お金の制度・家計

家計管理どっちが担当?銀行員家族の投資ルール

夫婦の家計管理・投資判断はどちらが担当すべき?関心・時間・職務上の制約という3つの判断軸に加え、家族に銀行員がいる場合の株式投資ルール(金商法のインサイダー規制、社内規程による自主規制、家族名義口座の扱い)を実例つきで解説します。
資産形成

【20代投資家のリアル】2025年9月の資産運用状況を公開|インデックス×アクティブのバランス投資

今回は、2025年9月時点の投資成績を公開します。 「20代から投資を始めたい」「同世代の投資状況が気になる」という方に向けて、リアルなポートフォリオと運用方針をご紹介します。 ▼8月の結果はこちら▼ https://windbookcafe.com/202508estate/ 投資方針|現金&株式…
資産形成

【20代投資家のリアル】2025年10月の資産運用状況を公開|インデックス×アクティブのバランス投資

今回は、2025年10月時点の投資成績を公開します。 「20代から投資を始めたい」「同世代の投資状況が気になる」という方に向けて、リアルなポートフォリオと運用方針をご紹介します。 ▼9月の結果はこちら▼ https://windbookcafe.com/202509estate/ 投資方針|現金&株…
資産形成

【20代投資家のリアル】2025年11月の資産運用状況を公開|インデックス×アクティブのバランス投資

今回は、2025年11月時点の投資成績を公開します。 「20代から投資を始めたい」「同世代の投資状況が気になる」という方に向けて、リアルなポートフォリオと運用方針をご紹介します。 ▼10月の結果はこちら▼ https://windbookcafe.com/202510estate/ 投資方針|現金&…
資産形成

【20代投資家のリアル】2025年12月の資産運用状況を公開|インデックス×アクティブのバランス投資【200万円】

「20代のうちから資産形成を始めたいけれど、何から手をつければいいのかわからない」「周りの同世代はどんな投資をしているのだろう」と感じている方は多いのではないでしょうか。 将来に備えるための投資は、早く始めるほど大きなメリットがありますが、情報が多すぎて迷ってしまうこともあります。
資産形成

【20代投資家のリアル】2026年1月の資産運用状況を公開|インデックス×アクティブのバランス投資【200万円】

「20代のうちから資産形成を始めたいけれど、何から手をつければいいのかわからない」「周りの同世代はどんな投資をしているのだろう」と感じている方は多いのではないでしょうか。 将来に備えるための投資は、早く始めるほど大きなメリットがありますが、情報が多すぎて迷ってしまうこともあります。
資産形成

【20代投資家のリアル】【200万円運用】2026年2月の資産運用状況を公開|インデックス×アクティブのバランス投資

「20代のうちから資産形成を始めたいけれど、何から手をつければいいのかわからない」「周りの同世代はどんな投資をしているのだろう」と感じている方は多いのではないでしょうか。 将来に備えるための投資は、早く始めるほど大きなメリットがありますが、情報が多すぎて迷ってしまうこともあります。
資産形成

【224万円運用】20代の資産運用状況を公開|インデックス×アクティブのバランス投資【2026.5】

「20代のうちから資産形成を始めたいけれど、何から手をつければいいのかわからない」 「周りの同世代はどんな投資をしているのだろう」 そんな風に感じている方は多いのではないでしょうか。 投資は早く始めるほど「時間」を味方につけられる大きなメリットがありますが、情報が多すぎて迷ってしまうこともありますよね。
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